点赞
奔流热点05-29 10:45
守住客户“钱袋子”筑牢防诈“防火墙”——工行张掖分行西关支行成功拦截百万元投资诈骗
近日，一对年近七旬的老夫妻走进中国工商银行张掖分行西关支行网点，表示要办理一笔大额转账业务。值班大堂经理小何像往常一样上前协助客户填单。“您好，请问这笔钱是转给谁的？您认识对方吗？”小何一边指导填单，一边按照防诈要求进行例行询问。“认识的，买基金用的。”客户随口答道。
小何继续协助填写转账单据，当看到收款方为“广州某合伙企业”时，心里顿时警觉起来。她在银行工作多年，经手过无数笔基金购买业务，却从未见过向“合伙企业”转账购买基金的情况。正规基金购买，要么通过基金公司直销，要么通过银行、券商等代销渠道，直接向一家合伙企业转账，这完全不合常理。
“您买的是什么基金？是通过哪个平台了解到的？”小何放下手中的单据，语气温和但态度认真地追问。客户的眼神开始躲闪，含糊其词地说：“就是朋友介绍的……收益挺好的。”“这个朋友是本地人吗？您跟他熟吗？”客户先是点头说是本地朋友，停顿片刻后又改口：“其实是我一个亲戚。”
前后不一的说法让小何的警觉性骤然提升。她请客户稍等，转身叫来了支行负责人。负责人迅速对这家“广州某合伙企业”展开核查，该企业成立于2024年6月，注册资金仅10万元，经营范围仅为地产咨询和信息技术服务，根本不具备任何金融或基金销售资质。工作人员再次与客户沟通，老人这才透露，对方承诺的收益最低6%，最高可达10%。这一收益水平远超当前市场正常理财产品的回报率，是典型的虚假投资诈骗特征。
西关支行立即启动防骗应急预案，工作人员轮番上前耐心劝阻，向老人逐一剖析疑点：无金融资质、高收益承诺、刚成立一年的小公司……然而，两位老人仍然固执地认为自己没有受骗，执意要求完成转账。见工作人员始终不肯办理，老人情绪激动起来，认为这家银行“不给办”，起身就要离开，打算换一家网点继续转账。
“阿姨，您先别急，我们不是不帮您办，是为了您的钱安全……”一名工作人员赶紧上前拦住老人，轻声安抚，递上一杯水，请老人先坐下慢慢说。另一名工作人员则趁老人情绪稍稍平息的间隙，悄悄走到一旁，迅速拨打了辖区派出所电话。从老人起身要走，到稳住情绪、果断报警，整个过程不到两分钟。辖区派出所接到报警后，立即派出两名警员赶赴现场，从报警到警员到达网点，前后不足五分钟。在银行工作人员和警方的共同劝说下，老人终于意识到问题的严重性，随后被带至派出所进一步核实情况。公安机关对客户账户采取了保护性临时止付措施，100万元得以全额保全。
一次看似普通的转账，一句“多问一句”的职业习惯，一场警银携手的快速反应，最终守住了两位老人一辈子的积蓄，这是一场与诈骗分子的时间赛跑，更是警银联动机制的生动实践，反诈防线上，每一个环节的警觉与担当，都是百姓“钱袋子”最坚实的护栏。(陈越)
供稿丨中国工商银行张掖分行西关支行
奔流新闻线索报料方式
报料热线：13893646444（微信同号） 13993123681 0931—8159555
报料邮箱：1902937948@qq.com
编辑：杨倩云
点赞
|
0